BEC, phishing, IBAN alterati, duplicati e anomalie: CaptureDocs segnala i rischi prima che i soldi escano.
Il riscontro a tre verifica che fattura, ordine e DDT coincidano. Il controllo frodi è il passo successivo: CaptureDocs® usa regole + AI per intercettare tentativi di deviazione di pagamento e documenti sospetti che un match quantitativo da solo non vede.
Obiettivo commerciale: ridurre perdite da frodi sul ciclo passivo, senza rallentare le fatture legittime — solo le anomalie finiscono in coda di revisione.
Tipologie di rischio che l'AI può segnalare dopo aver allineato fattura, ordine e DDT.
BEC · Business Email Compromise
Attacchi in cui un mittente (o un messaggio che sembra del fornitore) chiede di cambiare IBAN o coordinate. CaptureDocs confronta IBAN/coordinate sul documento con l'anagrafica ERP e con lo storico pagamenti: se divergono, blocca o mette in revisione prima del bonifico.
Phishing · spoofing
PDF o XML che imitano un fornitore noto, spesso da domini simili (fornitore-it.com vs fornitore.it) o allegati arrivati fuori dai canali abituali. L'AI valuta dominio mittente, coerenza P.IVA/CF, layout atipico e scostamento rispetto al profilo fornitore.
Duplicati · double pay
Rinvio di XML/PDF già lavorati, numeri fattura ripetuti, importi e date identici con canale diverso. Il controllo duplicati evita il doppio pagamento anche quando il riscontro 3 vie “passa” sul singolo documento.
Anomalie comportamentali
Importi anomali rispetto allo storico fornitore, primo fornitore senza PO, scostamenti di prezzo dopo match parziale, cambi anagrafici ravvicinati. Utile per frodi interne o collusioni, oltre agli attacchi esterni.
Coerenza tra coordinate in FatturaPA e PDF di cortesia: divergenze = sospetto di manipolazione.
Ragione sociale, P.IVA e sede non allineate all'anagrafica ERP o a cambi non autorizzati.
Messaggi o note che spingono a pagare fuori procedura: flag per doppia conferma umana.
Non sostituisce antivirus, SPF/DKIM o formazione anti-phishing: completa il perimetro sul documento e sul pagamento, dove spesso si materializza la perdita.
Riscontro fatture (match 3 vie) Automazione fatture Riconciliazione
Dopo il riscontro a tre (fattura–ordine–DDT). L'AI analizza coerenza anagrafica, coordinate di pagamento, canale di arrivo e pattern storici prima che la fattura prosegua verso registrazione o pagamento.
No. È uno strato sul documento e sui dati di pagamento nel ciclo passivo. Integra, non sostituisce, le protezioni di posta e sicurezza perimetrale.
La pratica viene messa in coda eccezioni con motivo chiaro (es. IBAN diverso da anagrafica, dominio lookalike). L'operatore decide se bloccare, richiedere conferma al fornitore o sbloccare con traccia.
Assessment: ti mostriamo come gli alert AI lavorano sulle tue fatture dopo il riscontro 3 vie.
